A maioria de nós já ouvimos falar de trading e investimento nos mercados, mas sabemos realmente quais são as diferenças?
Diferença Entre Trading e Investimento
Brian Schaeffer, consultor da Shanker Valleau, em Illinois, nos Estados Unidos, afirma: “Trading pode causar uma boa sensação a curto prazo, mas como investidor o tempo é seu melhor amigo”.
E é realmente no tempo que reside a diferença essencial entre trading e investimento. O objetivo – obter lucro – é o mesmo, apenas a maneira de lá chegar é diferente.
O que faz um trader?
O trader movimenta o capital, seguindo uma estratégia de curto prazo, sempre em busca de oscilações que lhe permitam obter retorno positivo.
Garantem lucros menores e mais frequentes, ao aproveitar rapidamente mercados em queda ou alta, movimentando ativos em apenas dias ou semanas. O objetivo é a liquidez do mercado, focar-se nos fatores técnicos da operação e saber mover-se rapidamente.
É obrigatório manter-se atento a todas as oscilações do mercado, a todo o momento. Ao recorrer à alavancagem, a posição de um trader assume muito mais riscos que a de um investidor.
O que faz um investidor?
O investidor tem a sua jogada no longo prazo: anos e até décadas. Preocupa-se em ter uma carteira de investimento diversificado, com lucros programados e correndo menos riscos.
Não procura oscilações, mas sim um crescimento continuado e sustentável.
Como a perspectiva de lucro está focada no longo-prazo, não há necessidade de uma vigilância diária sobre os seus ativos. Acaba por se tornar um parceiro estratégico dos seus investimentos, acreditando no seu futuro.
Qual é a diferença?
Termos de Propriedade
No trading não se investe na empresa, mas nos aspectos técnicos da ação. Os movimentos são rápidos, não há um compromisso, nem um interesse em agir como se a empresa fosse nossa propriedade.
No investimento existe um plano e compromisso de longo prazo, em que a principal análise é focada na empresa em si.
Não é do interesse do investidor entrar no negócio às cegas, de inicio existe uma aposta num crescimento consistente e numa participação consciente e ativa.
O investidor encara-se como proprietário daquilo que comprou, com responsabilidades e deveres.
Lucros
O trading é muito mais volátil que o investimento, mas há mais espaço para grandes ganhos num curto espaço de tempo. Igualmente, também existe um risco muito maior de perder dinheiro.
O investimento encontra-se associado a ganhos de longo prazo, com riscos baixos de perdas, e a margens de lucro baixas e estáveis.
Potencialmente, um bom trader pode atingir facilmente os 10% de lucro a cada mês enquanto o retorno do investimento estará na ordem dos 10% por ano.
É importante não esquecer que para atingir o valor de 10%, um trader terá de fazer muitas operações, quase diariamente, incorrendo no pagamento de muitas taxas e comissões.
O investidor faz menos operações, paga menos taxas e comissões e, muitas vezes, pode até obter benefícios fiscais.
Princípios de mercado e estratégias
Essencialmente, no trading compra-se para se vender enquanto no investimento se compra para manter. O objetivo final é o mesmo – ganhar dinheiro – mas a maneira como se chega a isso é diferente.
Os traders recorrem a análises técnicas de osciladores e médias móveis, concentrando-se nos movimentos dos preços das ações, analisando tendências e descobrindo padrões: se os preços disparam, eles vendem, e quando voltam a cair, eles compram.
Já os investidores apostam em ações de qualidade, com riscos baixos e crescimento consistente, recorrendo a previsões de gestão, relação preço/lucro e análise de fundamentos de mercado.
Como forma de minimizar perdas, os traders recorrem a táticas como o stop-loss (vender quando o preço cai abaixo de um determinado valor) ou vendas a descoberto (vender ações emprestadas para voltar a comprar quando o preço cair). São táticas arriscadas, mas necessárias.
Em que se pode investir e fazer trading?
Basicamente, ambos podem comprar e vender os mesmos produtos, mas como o tempo investido para ter retorno é diferente, há produtos mais indicados a um e outro.
Aos investidores interessa mais o mercado de ações, de fundos ou os bonds. Áreas em que as taxas de juros e dividendos têm mais importância.
Aos traders interessa as commodities, as criptomoedas, e ações. Produtos que possam ser comprados e vendidos rapidamente mas que precisam estar sobre análise e acompanhamento constantes, como o preço das bitcoin.
Trading ou Investimento – Qual escolher?
Tanto trading como investimento têm prós e contras, nos quais vale a pena refletir e analisar consoante a sua situação atual. Pontos base para uma melhor decisão é o seu atual momento financeiro e qual é o seu objetivo/expectativa.
Se tem um bom capital financeiro inicial, no qual não precisa mexer a curto e médio prazo, o investimento pode trazer uma taxa atrativa ao longo dos anos.
O foco é aumentar o patrimônio para usufruir no futuro. Se você possui um valor inicial mais modesto e precisa alavancar os ganhos e o objetivo é viver do mercado financeiro, você possui as características para ser um trader.
Nada o impede de ser um trader e investidor ao mesmo tempo. Pode aplicar uma parte em investimentos e outra em trading, o site SonarTrade inclusive aconselha esta modalidade, como forma de proteger o seu patrimônio financeiro.
Diversificar e minimizar riscos é uma estratégia, mas não se esqueça de ter sempre um plano adequado a qualquer das opções que escolher.
